Cuentas Abanca: análisis de productos y condiciones
Hoy por hoy, Abanca es uno de los bancos españoles con mayor variedad de productos financieros para empresas y autónomos. Sin embargo, esta entidad gallega también ofrece un extenso abanico de productos y servicios orientados a las personas y sus familias.
- La Cuenta Clara de Abanca es una cuenta 100% online y sin comisiones.
- Los menores de 35 años disponen de la Cuenta Clara Joven con interesantes ventajas.
- Para las particularidades de autónomos y empresas Abanca cuenta con la Cuenta Empresas
En concreto, en el área de las cuentas bancarias podemos encontrar soluciones para ambos tipos de cliente.
La cuenta es el producto más básico que una persona puede contratar para poder hacer uso del resto de servicios financieros de Abanca. Algunos de estos servicios son la Banca Electrónica, una extensa red de cajeros y una amplia variedad de soluciones de financiación, ahorro e inversión.
Algunas de las cuentas de esta entidad se pueden contratar de manera 100% digital. Además, todas ellas se pueden gestionar a través de la banca online.
En Abanca no existe un modelo de Cuenta Nómina pero los clientes pueden domiciliar su nómina o pensión en cualquier cuenta de la entidad y recibir bonificaciones por ello.
Si quieres conocer más sobre las diferentes cuentas del catálogo de Abanca, sigue leyendo este artículo.
Cuenta Clara de Abanca
Cuenta Clara
Comisiones
Ventajas
- Realizar todas sus gestiones a través de la Banca Electrónica y la App,
- Admite hasta dos titulares.
- Tarjeta de Débito de Abanca gratuita.
A través de la Banca Electrónica de Abanca, los clientes pueden contratar una Cuenta Clara sin comisiones y 100% online. Se trata de una cuenta corriente sin remuneración que ofrece todo lo que un cliente particular necesita para su día a día. Esta cuenta admite hasta dos titulares.
Con este producto, el cliente podrá realizar todas sus gestiones a través de la Banca Electrónica y la App. Además, los titulares podrán descargar la App Abanca Pay con la que podrán hacer pagos móviles de forma ágil, sencilla y segura.
Algunas de las gestiones que se pueden hacer de forma online con esta cuenta son:
- Consultar movimientos en la banca electrónica.
- Hacer transferencias y traspasos de dinero.
- Configurar alertas sobre los ingresos y cobros en la cuenta.
- Pagar recibos a través de fotografías.
- Activar, desactivar y gestionar las tarjetas.
- Crear tarjetas virtuales para operar de manera segura por internet.
Esta cuenta está libre de comisiones para todos aquellos que operen de manera digital. Sin embargo, al ser una cuenta diseñada para utilizarse a través de la Banca Electrónica, si la entidad percibe que el titular está operando en las oficinas, podría aplicar un sobrecoste.
Los titulares de la Cuenta Clara recibirán una Tarjeta de Débito de Abanca de manera gratuita con la que podrán pagar en comercios físicos y electrónicos y utilizarla en cajeros.
Cuenta Clara Joven de Abanca
Cuenta Clara Joven
Comisiones
Ventajas
- Incluye una Tarjeta de Débito Mastercard Tú NX (libre de comisiones).
- Retirada gratis en cajeros de Galicia.
- Retirar efectivo sin comisiones hasta cinco veces al mes en el extranjero.
Los menores de 35 años podrán contratar una Cuenta Clara Joven. Esta modalidad incluye todas las ventajas de la Cuenta Clara general pero con algunas ventajas específicas para los jóvenes.
La principal de estas ventajas es que, en lugar de incluir una tarjeta de débito básica, incluye una Tarjeta de Débito Mastercard Tú NX. Esta tarjeta de Abanca está pensada para clientes de entre 16 y 34 años y está libre de comisiones de emisión y mantenimiento.
Los clientes podrán retirar efectivo a débito en todos los dispositivos de la red de cajeros de Abanca. Todas las retiradas dentro de Galicia estarán libres de comisiones pero en el resto de comunidades se cobrará una pequeña comisión a partir de la quinta operación mensual.
Los clientes de esta cuenta también podrán retirar efectivo sin comisiones hasta cinco veces al mes en el extranjero. En estas operaciones tampoco habrá que pagar comisión por el cambio de divisa.
Cuenta Online Clientes de Abanca
Cuenta Online Clientes
Comisiones
Ventajas
- Banca Electrónica en cualquier momento.
- Recibir una tarjeta de débito y una Tarjeta Tú de crédito.
- La Tarjeta Tú será gratuita durante el primer año.
La Cuenta Online Clientes es una cuenta disponible para todas aquellas personas que ya sean clientes de Abanca. Se puede contratar de forma sencilla y rápida a través de la Banca Electrónica en cualquier momento, ya que esta plataforma está disponible 365 días al año, 24 horas al día.
Al tratarse de una cuenta secundaria, puede utilizarse para compartir gastos, para destinar una parte de los ingresos al ahorro o para llevar a cabo un proyecto personal o profesional. En cualquier caso, aunque se utilice para el ahorro, hay que saber que esta no es una cuenta remunerada.
Los titulares de esta cuenta podrán gestionar los gastos e ingresos a través de la Banca Electrónica. Además, recibirán una tarjeta de débito y una Tarjeta Tú de crédito. Con esta última tarjeta podrán gestionar el momento en que quieren hacer frente a sus pagos a través de la App corporativa.
De esta manera, si el cliente quiere pagar sus compras a final de mes, no tendrá que hacer nada. Sin embargo, si prefiere aplazar el gasto 3, 6, 9, 10 o 12 meses, podrá hacerlo con un solo click, sin papeleos. Asimismo, podrá retirar efectivo a débito en cualquier cajero Abanca.
Aunque puede parecer que esta tarjeta es ideal, en todo momento los clientes deben tener en cuenta las posibles comisiones para no llevarse sorpresas. La Tarjeta Tú será gratuita durante el primer año pero, a partir del segundo, si el cliente no hace compras por valor superior a 3.000€ o está sujeto al Programa Cero Comisiones de Abanca, deberá pagar 43€ de comisión al año.
Lo mismo ocurre con la manutención de la cuenta. Si el cliente no cumple con el Programa Cero Comisiones, deberá pagar una comisión de 50€ semestrales, es decir, 100€ al año.
Los requisitos del Programa Cero Comisiones variarán según la edad del cliente. Por ejemplo, si eres menor de 30 años solo necesitarás:
- Tener una cuenta en la entidad
- Estar dado de alta en la Banca Electrónica
- Tener el email y el teléfono móvil actualizado
Los mayores de 30 años deberán cumplir unas condiciones más exigentes, ya que deberán tener su nómina o pensión domiciliada y cumplir con otros requisitos relativos al gasto con tarjetas de crédito o la contratación de otros productos de la entidad.
Cuenta Netclub de Abanca
Cuenta Netclub
Comisiones
Ventajas
- Se reciben puntos canjeables por artículos como libros, películas o juguetes.
- Por cada 50€ de saldo que haya en la cuenta cada trimestre, el cliente recibe un punto Netclub.
La cuenta Netclub de Abanca está diseñada para que los padres puedan iniciar en el mundo de las finanzas a sus hijos de entre 0 y 15 años. Se trata de una propuesta muy interesante por su programa de puntos que incita a los más pequeños de la casa a ahorrar.
Conforme estos vayan ahorrando, recibirán puntos canjeables por artículos como libros, películas o juguetes.
Asimismo, los clientes podrán utilizar esta cuenta para administrar los ingresos de sus hijos como becas o manutenciones. El objetivo de esta cuenta también puede ser el ahorro para su futuro. En cualquier caso, por cada 50€ de saldo que haya en la cuenta cada trimestre, el cliente recibirá un punto Netclub.
Cuenta de Pago Básica Abanca
La Cuenta de Pago Básica solo se puede contratar en oficinas físicas de Abanca. Esta modalidad es exclusiva para las personas que no sean titulares de ninguna otra cuenta en España.
Además, el contratante debe encontrarse en alguno de los siguientes supuestos:
- Ser residente legal en la Unión Europea.
- Ser solicitante de asilo.
- No tener permiso de residencia cuando no sea posible expulsarlo por motivos legales o jurídicos.
Con esta cuenta se pueden hacer las principales gestiones bancarias como, por ejemplo, hasta 140 operaciones de pago anuales.
Cuenta Empresas Abanca
Las empresas y autónomos podrán gestionar sus gastos e ingresos a través de la Cuenta Empresas de Abanca. Al contratar esta cuenta, tendrán acceso al extensísimo catálogo de servicios para empresas de Abanca, en el que podemos encontrar soluciones como el factoring o el confirming, seguros y mucho más.
